フリーローン 案内所

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)

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売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
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どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

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  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

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2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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[jin-rank3r]第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank3r]第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

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スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
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日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

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お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価 [jinstar3.0]

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借入限度額に関する記事の内容

  • 消費者金融の借入限度額とは、借り入れ可能な最大金額のことを指します。
  • 借入限度額は個人の収入や信用情報などに基づいて設定されます。
  • 借入限度額は各消費者金融ごとに異なり、通常は5万円から数百万円までの範囲で設定されます。
  • 借入限度額は初めての利用時には比較的低めに設定されることが一般的で、返済実績や信用情報の評価に応じて増額される場合があります。
  • 借入限度額は返済能力や利用目的に合わせて選ぶことが重要であり、無理な借入は返済困難になる可能性があります。
  • 借入限度額を超える借り入れが行われると、超過金利が課せられる場合があります。
    これは通常の金利よりも高い金利で返済しなければならないことを意味します。
  • 借入限度額は年齢や収入、借り手の信用情報などによって異なるため、個別の詳細は各消費者金融の公式ウェブサイトや店舗で確認する必要があります。

この情報は一般的なものであり、個別の消費者金融での借入限度額については各金融機関の公式情報を参照することが重要です。

借入限度額には具体的な金額が設定されているのか?

借入限度額に関する情報

借入限度額に具体的な金額が設定されているのか?

はい、消費者金融においては借入限度額に具体的な金額が設定されています。
ただし、具体的な金額は各消費者金融会社ごとに異なるため、一律の金額が存在しないことに留意してください。

根拠について

消費者金融は貸金業者として、顧客に貸金を提供する際に借入金額を制限する必要があります。
この制限の一つが「借入限度額」です。
借入限度額は貸金業法によって定められており、貸金業者は法律に基づいて顧客の財政状況や返済能力を総合的に判断し、借入限度額を設定します。

消費者金融は個別の顧客の返済能力などを考慮し、その顧客にとって負担可能な借入限度額を設定することで、過剰な借入による債務不履行リスクを軽減し、貸し倒れを防ぐことを目的としています。

注意事項

  • 消費者金融ごとに借入限度額は異なるため、契約前に各社の条件を確認することが重要です。
  • 借入限度額は顧客の返済能力によって影響を受けるため、希望金額が設定された限度額を超える場合は審査に通らない可能性があります。
  • 借入限度額を超える金額を借りる場合には、他の金融機関や担保を用意する必要がある場合があります。

借入限度額は、借り手の収入や信用情報に基づいて決まるのか?

借入限度額に関する情報

借入限度額は、借り手の収入や信用情報に基づいて決まりますか?

はい、借入限度額は一般的に借り手の収入や信用情報に基づいて決まります。

収入に基づく借入限度額

消費者金融は、借り手の収入を基に借入限度額を設定します。
一般的に、借入限度額は借り手の月収の一定割合以下とされます。
借入限度額が高いほど、借り手の返済能力が高いと判断されます。

信用情報に基づく借入限度額

消費者金融は、借り手の信用情報も考慮することがあります。
信用情報は借り手の過去の借入履歴や返済能力などを評価したものです。
借り手の信用が高い場合、借入限度額が高く設定されることがあります。

ただし、借入限度額の決定方法は各消費者金融によって異なる場合があります。
様々な要素を総合的に考慮して決定されるため、借入限度額は一律ではありません。

借入限度額は、銀行や金融機関によって異なることがあるのか?

借入限度額は、銀行や金融機関によって異なることがあるのか?

借入限度額の異なる要因

借入限度額は、銀行や金融機関によって異なることがあります。
その理由として以下の要素が考えられます。

  1. 銀行や金融機関の信用力とリスク管理
  2. 銀行や金融機関は、顧客に貸し付けるリスクを最小限に抑えるために、信用力やリスク管理の観点から借入限度額を設定しています。
    信用度の高い銀行や金融機関は、借入限度額を高く設定しやすい傾向にあります。

  3. 貸金業法などの法規制
  4. 借入限度額は、一定の法規制によって制限される場合があります。
    国や地域によって異なる法規制があり、それに合わせて借入限度額が決定されます。

  5. 顧客の経済状況と信用履歴
  6. 顧客の経済状況や信用履歴は、借入限度額に影響を与える要素です。
    銀行や金融機関は、顧客の返済能力や信用履歴を考慮し、借入限度額を決定します。
    経済状況や信用履歴が良好であれば、より高い借入限度額を設定することができる可能性があります。

根拠

この回答の根拠は、銀行や金融機関の実際の借入限度額の設定や、金融関連のリサーチや文献に基づいています。
銀行や金融機関は、リスク管理や経済状況、信用履歴などの要素を考慮しながら借入限度額を設定しています。
また、貸金業法などの法規制も存在し、借入限度額に影響を与えることがあります。

借入限度額に達すると、追加で融資を受けることはできるのか?

借入限度額に達すると、追加で融資を受けることはできるのか?

借入限度額に達すると、追加で融資を受けることは一般的にはできません。
消費者金融では、借金の返済能力や信用情報などを基に審査を行い、借入限度額を設定しています。
借入限度額を超える追加の融資を受ける場合、新たに審査を受ける必要があります。

根拠

  • 消費者金融では、顧客の返済能力を適切に判断し、貸し倒れリスクを最小化するために審査を行っています。
  • 借入限度額は、個々の顧客の経済状況や信用情報、借入履歴などを考慮して設定されます。
    この限度額を超える融資は、返済能力や信用情報を再評価するために新たな審査が必要となります。
  • 消費者金融業者は、貸し倒れや返済遅延のリスクを抑えるための責任を負っており、これに違反すると金融庁から処分を受ける可能性があります。

まとめ

借入限度額の記事では、以下のような内容が取り上げられています。

1. 消費者金融の借入限度額は、借り入れ可能な最大金額を指す。
2. 借入限度額は個人の収入や信用情報に基づいて設定される。
3. 各消費者金融会社ごとに借入限度額は異なり、通常は5万円から数百万円まで範囲がある。
4. 借入限度額は初めて利用する場合は低めに設定され、返済実績や信用情報に基づいて増額されることもある。
5. 借入限度額を超える借り入れをすると、超過金利が課せられる場合がある。
6. 借入限度額は個別の要素に応じて異なるため、各消費者金融の公式ウェブサイトや店舗で確認する必要がある。

具体的な金額は各消費者金融会社ごとに異なるため、一律の金額は存在しないことが根拠とされています。

借入限度額の設定は貸金業法に基づいて行われており、顧客の財政状況や返済能力を総合的に判断して制限されます。目的は、過剰な借入による債務不履行リスクを軽減し、貸し倒れを防ぐことです。

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